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Expert retraite : votre allié pour faciliter votre départ à la retraite !

se faire aider pour dossier retraite

se faire aider pour dossier retraite

La retraite n’est pas toujours facile, surtout pour les personnes ayant eu des carrières complexes. Les procédures administratives peuvent rapidement devenir lourdes et il existe un risque de ne pas pouvoir faire valoir tous ses droits. C’est là que le recours aux services d’un expert en pensions peut s’avérer utile

Pourquoi faire appel à un expert en retraite ?

Faire appel à un spécialiste des pensions est une option intéressante pour les personnes exerçant des professions complexes, telles que ceux qui :

  • Changent fréquemment d’emploi (secteur public, secteur privé, indépendants) ;
  • Ont des carrières inachevées (chômage non indemnisé, éducation des enfants…) ;
  • Ont une expérience professionnelle à l’étranger.

Les spécialistes des pensions vous aideront à préparer administrativement et financièrement votre retraite, à calculer et optimiser votre pension et à liquider vos droits. Contacter un spécialiste de la pension le plus tôt possible vous permettra d’élaborer ensemble une stratégie de retraite à cinq ou dix ans. Vous pouvez suivre ce lien pour retrouver plus d’informations sur « Comment se faire aider pour dossier retraite ? ».

Quels sont les services offerts par un conseiller retraite ?

Les experts en pensions peuvent fournir une assistance technique et administrative ainsi que des conseils stratégiques. Les services qu’ils proposent sont les suivants :

  • Conseils et orientation ;
  • Aide à la restructuration de carrière ;
  • Évaluation et optimisation de la retraite ;
  • Assistance aux procédures de retraite…

Le coût du service dépend généralement de la complexité de votre situation et du temps nécessaire au professionnel. Comptez quelques centaines d’euros pour une consultation professionnelle et entre 1 000 et 5 000 euros pour les autres types de services. Parmi les services les plus chers, on trouve l’assistance stratégique avec des solutions prédictives. Les services les moins chers consistent en une assistance technique sur les procédures.

Comment les conseillers peuvent-ils vous aider à planifier votre retraite ?

Les conseillers peuvent vous aider à atteindre vos objectifs en vous aidant à élaborer un plan de retraite et en vous donnant une vision plus claire de votre situation financière avant et pendant la retraite. Ils vous aident notamment à :

  • Calculer le revenu que vous pouvez gagner pour prendre votre retraite à un certain âge et le montant à épargner chaque année pour réaliser vos projets ;
  • Identifier les différentes sources de revenus et calculer le montant que recevrez à la retraite ;
  • Maximiser les économies d’impôt en souscrivant à des régimes tels que les REER et les CELI et en adoptant des stratégies fiscales appropriées ;
  • Concevoir les investissements qui répondent le mieux à vos besoins et déterminer la meilleure façon de maximiser votre épargne-retraite ;
  • Préparer ou modifier les plans de retraite si l’espérance de vie change de manière significative, et revoir régulièrement les hypothèses spécifiques basées sur le profil de l’investisseur, l’espérance de vie et les taux d’inflation ;
  • Préparer un budget de retraite qui tienne compte des coûts liés au maintien du revenu de retraite et du niveau de vie ;
  • Planifier une répartition fiscalement avantageuse des fonds d’investissement afin de fournir un revenu de retraite suffisant ;
  • Analyser et, si nécessaire, réévaluer les besoins en matière d’assurance afin d’éviter que des événements imprévus n’affectent les prestations de retraite.